Usługi finansowe to duży użytkownik Big Data, a także innowator. Jednym z przykładów jest handel listami zastawnymi. Aby odpowiedzieć na swoje pytania:
Jakie dane wykorzystały te firmy. Jaki był rozmiar danych?
- Długie historie każdego kredytu hipotecznego wydanego w ciągu ostatnich wielu lat i płatności miesięczne przeciwko nim. (Miliardy rzędów)
- Długie historie historii kredytowej. (Miliardy rzędów)
- Wskaźniki cen domów. (Nie tak duży)
Jakiego rodzaju narzędzi technologii wykorzystali do przetwarzania danych?
To się zmienia. Niektórzy korzystają z wewnętrznych rozwiązań opartych na bazach danych, takich jak Netezza lub Teradata. Inni uzyskują dostęp do danych za pośrednictwem systemów dostarczanych przez dostawców danych. (Corelogic, Experian itp.) Niektóre banki używają kolumnowych technologii baz danych, takich jak KDB lub 1010 danych.
Jakiego problemu napotkali i jak wgląd w dane pomógł im rozwiązać problem.
Kluczową kwestią jest ustalenie, kiedy obligacje hipoteczne (hipoteczne papiery wartościowe) zostaną spłacone z góry lub niewypłacalne. Jest to szczególnie ważne w przypadku obligacji pozbawionych gwarancji rządowej. Wnikając w historię płatności, pliki kredytowe i rozumiejąc bieżącą wartość domu, można przewidzieć prawdopodobieństwo niewykonania zobowiązania. Dodanie modelu stopy procentowej i modelu przedpłaty pomaga również przewidzieć prawdopodobieństwo przedpłaty.
Jak wybrali narzędzie \ technologię do swoich potrzeb.
Jeśli projekt jest prowadzony przez wewnętrzne IT, zwykle opiera się na dużym dostawcy baz danych, takim jak Oracle, Teradata lub Netezza. Jeśli jest to napędzane przez kwanty, są one bardziej prawdopodobne, że trafią bezpośrednio do dostawcy danych lub systemu „Wszystko w” innej firmy.
Jaki rodzaj wzorca zidentyfikowali na podstawie danych i jakiego rodzaju wzorców szukali na podstawie danych.
Łączenie danych daje doskonały wgląd w to, kto może spłacić swoje pożyczki i spłacić je z góry. Po zsumowaniu pożyczek w obligacje może to być różnica między obligacją wyemitowaną w wysokości 20 000 000.100 , 000 , 000 b e I n gw O r t H T H t m O u n t , o r e L i T t l e s